Criterios. Hemos revisado las 47 pantallas del Módulo 1 (apartados 1.1 a 1.5) y seleccionado las partes en las que un vídeo animado de calidad de estudio mejora de verdad la experiencia del alumno frente a la diapositiva actual. Hemos priorizado: (1) casos con historia y giro (una operación aparentemente correcta que esconde un riesgo); (2) flujos de proceso que el texto ya expresa con flechas (IDENTIFICAR → COMPROBAR → ANALIZAR → ACTUAR → DOCUMENTAR; PAÍS → LISTA VIGENTE → NIVEL DE RIESGO → MEDIDAS APLICABLES); (3) conceptos dinámicos que en estático pierden sentido (listas de jurisdicciones que cambian); (4) comparaciones ANTES / AHORA; y (5) líneas temporales (2026 → 10 de julio de 2027). Hemos descartado portadas, objetivos y pantallas puramente de lectura. Los guiones usan exclusivamente el texto aprobado del curso; lo que se describe en el storyboard es solo dirección visual (sin datos nuevos, sin nombres reales de países ni de personas). Duración orientativa: 30–60 s por pieza.
Recomendación para la primera muestra: n.º 1 (caso 1.5.1, sanción financiera) y/o n.º 2 (1.4, riesgo geográfico dinámico): son las dos novedades prácticas de 2026 y muestran dos estilos distintos (caso narrativo y concepto/proceso).
| # | Apartado / subapartado | Tipo |
|---|---|---|
| 1 | 1.5. Casos prácticos → subapartado 1.5.1. Caso práctico. Cliente aparentemente correcto, pero aparece una sanción financiera | Caso práctico narrativo (riesgo oculto) + flujo de actuación |
| 2 | 1.4. Tercera novedad: el riesgo geográfico es dinámico | Concepto dinámico (listas que cambian en el tiempo) + flujo de comprobación |
| 3 | 1.3. Segunda novedad: hacia un nuevo marco europeo de PBCFT | Línea temporal + cambio de modelo normativo (nacional → Reglamento europeo) |
| 4 | 1.2. Primera novedad: mayor importancia de las sanciones financieras | Comparación ANTES / AHORA + novedad normativa |
| 5 | 1.5. Casos prácticos → subapartado 1.5.2. Caso práctico. ¿Podemos utilizar la lista de países del curso anterior? | Caso práctico narrativo + checklist de comprobaciones |
| 6 | Introducción del Módulo 1 + 1.1. Punto de partida: qué se mantiene | Vídeo de apertura / encuadre (base que se mantiene + tres preguntas del curso) |
| 7 | 1.5. Casos prácticos → conclusión de los casos, cuadro resumen y conclusión del Módulo 1 | Recapitulación / cierre del módulo + puente al Módulo 2 |
Tipo: Caso práctico narrativo (riesgo oculto) + flujo de actuación · Prioridad alta · recomendado para la primera muestra
Es una historia con giro: todo está «en verde» (documentación correcta, titular real identificado, importe coherente) y, en las comprobaciones previas a formalizar, aparece el vínculo con un régimen de sanciones. En diapositiva ese giro se lee como un párrafo más; en vídeo se puede construir la tensión (checks que se van completando) y revelar el hallazgo en el momento exacto, que es justo el aprendizaje del caso: un perfil aparentemente normal puede esconder un riesgo de sanciones. Cierra con el flujo de cinco pasos animado, que el alumno retiene mucho mejor visto en secuencia que leído en una línea.
| 0–6 s | Despacho de suscripción. Entra la solicitud: seguro de vida con componente de inversión · prima única 150.000 €. |
| 6–16 s | Ficha del tomador (sociedad española). Se marcan en verde, uno a uno: documentación correcta · titular real identificado · importe coherente con la actividad. |
| 16–26 s | Comprobaciones antes de formalizar: el organigrama de la sociedad se despliega; una de las personas que ejerce control se ilumina y aparece su vínculo con una entidad incluida en un régimen de sanciones financieras internacionales. El semáforo pasa a ámbar. |
| 26–38 s | Pregunta en pantalla: «¿Es suficiente con la identificación y la diligencia debida?» → «No». Capa nueva sobre la diligencia debida: comprobar restricciones derivadas de sanciones. |
| 38–55 s | La operación no continúa automáticamente. Flujo animado: IDENTIFICAR → COMPROBAR → ANALIZAR → ACTUAR → DOCUMENTAR, con las cinco actuaciones del texto apareciendo bajo cada paso. |
| 55–60 s | Rótulo final con la reflexión del caso. |
Nota de prioridad: El mejor candidato del módulo: tiene personaje, giro, decisión y un método de cinco pasos. Muestra todo lo que aporta el formato de estudio.
Tipo: Concepto dinámico (listas que cambian en el tiempo) + flujo de comprobación · Prioridad alta · segunda opción para la muestra
La idea central es que las listas de jurisdicciones «se mueven»: el GAFI/FATF las revisa periódicamente, hay países que salen y otros que entran. Una diapositiva estática transmite justo lo contrario (una foto fija). Un mapa animado en el que las marcas cambian con el tiempo hace evidente, sin texto, por qué no se puede trabajar con una relación de países aprendida de memoria. Además, el flujo PAÍS → LISTA VIGENTE → NIVEL DE RIESGO → MEDIDAS APLICABLES se presta a una animación de embudo muy clara.
| 0–8 s | Mapa del mundo estilizado. Marcas de «seguimiento reforzado» y «alto riesgo» aparecen, desaparecen y cambian en distintas revisiones (países genéricos, sin nombres reales). |
| 8–16 s | Rótulo: «Las listas internacionales no son permanentes». Calendario de revisiones periódicas del GAFI/FATF pasando. |
| 16–30 s | Ejemplo: un cliente quiere operar con un seguro de vida usando fondos de otro país. El profesional «recuerda» una lista antigua (bocadillo con un documento antiguo que se desvanece). |
| 30–38 s | Pregunta: «¿Debe basarse en aquella lista?» → «No». |
| 38–52 s | Flujo animado en cuatro bloques: PAÍS → LISTA VIGENTE → NIVEL DE RIESGO → MEDIDAS APLICABLES. |
| 52–60 s | Idea clave en pantalla: herramienta de consulta actualizada, no contenido para memorizar. |
Nota de prioridad: Muy visual y corto. Junto con el n.º 1 cubre las dos grandes novedades prácticas de 2026 (sanciones y riesgo geográfico).
Tipo: Línea temporal + cambio de modelo normativo (nacional → Reglamento europeo) · Prioridad alta
Es un contenido de calendario y de «hacia dónde va el sistema». En diapositiva son fechas y una lista de siete aspectos; en vídeo se convierte en un recorrido: hoy (2026) cumplir el marco aplicable y prepararse, la cuenta atrás hasta el 10 de julio de 2027 y el traslado visual de obligaciones desde las legislaciones nacionales a un Reglamento europeo. La pregunta «¿esperar hasta julio de 2027?» funciona muy bien como clímax antes de la respuesta.
| 0–8 s | Bandera de la UE. Rótulo: Reglamento (UE) 2024/1624 · Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). |
| 8–20 s | Varias carpetas «legislación nacional» se desplazan y se integran en un único bloque «Reglamento europeo»: aplicación más homogénea. |
| 20–34 s | Línea temporal: 2026 → cumplir el marco aplicable + prepararse · 10 de julio de 2027 → aplicación general / adaptarse al nuevo marco. |
| 34–46 s | Los siete aspectos aparecen como iconos sobre la línea de 2026: evaluación del riesgo · diligencia debida · identificación y verificación · titularidad real · PEP · controles internos · conservación de información. |
| 46–60 s | Pregunta: «¿Debe una aseguradora esperar hasta julio de 2027?» → «No»: identificar con antelación procedimientos, sistemas y controles que puedan necesitar adaptación. |
Nota de prioridad: Ideal si se busca un vídeo de tipo «explainer» institucional, con fechas y cambio de modelo.
Tipo: Comparación ANTES / AHORA + novedad normativa · Prioridad media-alta
El mensaje es una comparación (antes: identificar al cliente y analizar el riesgo de PBCFT; ahora: además, evaluar y controlar el riesgo de sanciones y su evasión). La animación permite mostrarlo como una capa que se añade sobre el sistema existente, que es exactamente el matiz que hay que transmitir: no sustituye, refuerza. Las cinco capacidades de las políticas y procedimientos se pueden presentar como un panel de control que se activa paso a paso.
| 0–8 s | Rótulo: modificación del artículo 42 de la Ley 10/2010 por el Real Decreto-ley 7/2026, de 20 de marzo. |
| 8–26 s | Panel de control con cinco módulos que se encienden: detectar · evaluar el riesgo de incumplimiento o evasión · medidas proporcionadas · congelación o bloqueo · no poner fondos a disposición. |
| 26–40 s | Mini-ejemplo: solicitud de vida con componente de inversión; identificación correcta; aparece la medida restrictiva sobre una persona que controla la sociedad tomadora. |
| 40–52 s | Pantalla partida ANTES | AHORA; en el lado AHORA se superpone la capa «sanciones financieras y posible evasión». |
| 52–60 s | Cierre: la diligencia debida habitual no basta; hacen falta procedimientos específicos para las sanciones. |
Nota de prioridad: Comparte ejemplo con el n.º 1. Si se elige el n.º 1, este puede quedar como pieza corta de 30 s centrada solo en el ANTES/AHORA.
Tipo: Caso práctico narrativo + checklist de comprobaciones · Prioridad media
La duda del empleado («lo recuerdo de la lista del año pasado, pero no sé si sigue igual») es muy reconocible y se presta a una escena breve con personaje. El checklist de seis comprobaciones gana mucho al marcarse en secuencia en vez de leerse como lista. Refuerza en la práctica lo que el n.º 2 explica como concepto.
| 0–10 s | Cliente solicita una aportación importante a un producto de vida ahorro; parte de los fondos llega desde una cuenta en un tercer país. |
| 10–20 s | El empleado recuerda el documento del año anterior (jurisdicción en seguimiento reforzado) con un signo de interrogación: ¿sigue igual? |
| 20–30 s | Pregunta 1: ¿diligencia reforzada automática por la lista antigua? → No: primero comprobar la situación vigente y evaluar el riesgo. |
| 30–48 s | Checklist animado de seis comprobaciones (pregunta 2). |
| 48–60 s | Aprendizaje e idea clave del caso: no memorizar países → consultar información vigente → evaluar el riesgo → aplicar las medidas. |
Nota de prioridad: Buen complemento del n.º 2; se podría fusionar con él en una única pieza de 60–75 s (concepto + caso).
Tipo: Vídeo de apertura / encuadre (base que se mantiene + tres preguntas del curso) · Prioridad media
Funciona como «tráiler» del módulo: la enumeración de nueve obligaciones es lo más denso y menos atractivo en una diapositiva, y en animación puede construirse como los cimientos de un edificio (Ley 10/2010 + Real Decreto 304/2014) sobre los que se añaden las novedades. Las tres preguntas del curso dan una estructura narrativa natural al vídeo y orientan al alumno desde el principio.
| 0–10 s | «La prevención del blanqueo de capitales no parte de cero en 2026». Aparecen las obligaciones ya conocidas y el SEPBLAC. |
| 10–20 s | Tres preguntas en pantalla: ¿Qué sigue siendo aplicable? · ¿Qué ha cambiado en 2026? · ¿Qué cambios deben empezar a prepararse para 2027? |
| 20–40 s | Cimientos: Ley 10/2010 + Reglamento (RD 304/2014); las nueve obligaciones se colocan como bloques de la base. |
| 40–55 s | Sobre la base se añaden piezas nuevas: reforzar ámbitos y transición al marco europeo. |
| 55–60 s | Idea clave: lo aprendido sigue siendo la base. |
Nota de prioridad: Menos «caso», más encuadre. Muy útil como vídeo de bienvenida del módulo si se quiere que el alumno arranque con una pieza audiovisual.
Tipo: Recapitulación / cierre del módulo + puente al Módulo 2 · Prioridad media-baja
Un cierre animado que recorre los cinco apartados (cuadro resumen) y termina con la secuencia DETECTAR → COMPROBAR → EVALUAR → ACTUAR → DOCUMENTAR consolida lo aprendido mejor que una tabla. El puente «Módulo 1: ¿qué ha cambiado? → Módulo 2: ¿cómo afecta al análisis del cliente?» deja al alumno con continuidad hacia el siguiente módulo.
| 0–20 s | Cinco tarjetas (1.1 a 1.5) que giran y muestran idea principal / aplicación práctica del cuadro resumen. |
| 20–35 s | Cuatro ideas fundamentales del módulo, una tras otra. |
| 35–50 s | Secuencia DETECTAR EL RIESGO → COMPROBAR LA INFORMACIÓN → EVALUAR → ACTUAR → DOCUMENTAR. |
| 50–60 s | Transición: MÓDULO 1: ¿QUÉ HA CAMBIADO? ↓ MÓDULO 2: ¿CÓMO AFECTA AL ANÁLISIS DEL CLIENTE? |
Nota de prioridad: Recomendable una vez definido el estilo con la muestra; reutiliza la gráfica de los vídeos anteriores.